Što je točno "pranje novca"?

Correct Ways To Wash Your Hair - Damaged Hair Routine (Svibanj 2019).

Anonim

Osim ako ste živjeli pod kamenom cijeli život, zasigurno ste čuli za "pranje novca". Spominje se na vijestima cijelo vrijeme i često se govori o raznim filmovima (npr. The Infiltrator, The Wolf of Wall Street ) i TV emisijama (npr. Breaking Bad, Narcos, Ozark ).

A još uvijek od Breaking Bad - popularna TV emisija (Foto Credit: Breaking Bad / High Bridge Entertainment)

Možda ste ovaj pojam naišli na bezbroj puta, ali ne možete u potpunosti razumjeti što zapravo znači, ili kako to zapravo funkcionira, tj. Kako se novac pere. U ovom ćemo članku raspravljati upravo to.

Dakle, neka je uzmemo s vrha

,

Što je pranje novca?

U stvarnom svijetu, pranje novca je čin "čišćenja" velikih iznosa ilegalnog novca, tj. Čini se kao da je novac dobiven kao rezultat pravnog izvora / aktivnosti. Konkretnije, to je proces pretvaranja dobiti nezakonitog djelovanja (npr. Kriminala, korupcije) u legitiman dohodak.

Novac dobiven od ilegalnih aktivnosti govori se "prljavim", pa ga proces pranja novca "čisti", tj. Čini ga legitimnim.

Pranje novca obavlja se u različitim oblicima kada su uključene velike količine gotovine. (Photo Credit: US Department of Justice photo / Wikimedija Commons)

Ali zašto treba pranje novca na prvom mjestu? Zašto je to razlog?

Zašto je novac pranje?

Vi očito želite upotrijebiti tu ukradenu gotovinu, ali također želite izbjeći radare IRS-a, policije i drugih vlasti u vašoj zemlji. Tako

,

, što radiš?

Vi shvatite način da izgledate kao da je dobiveno iz legitimnog izvora.

To je ono što je pranje novca.

Ljudi koji se bave nelegitimnim aktivnostima koje imaju ogromnu dobit i veliki priljev novca (npr. Trgovina drogom, terorizam i sl.) Ne mogu izravno iskoristiti svoje prihode, budući da bi ih povezali s kriminalnim aktivnostima i dopustili agencijama za provođenje zakona da ga iskoriste. Zbog toga ljudi koji upravljaju nelegitimnim tvrtkama trebaju pranje ilegalnog novca.

Koliko je točno novac uklonjen? Koraci u pranju novca

Novac na bazi poslovanja kao što su kasina i barovi su zajednički izbori koji se koriste kao 'fronts' (Foto: Antoine Taveneaux / Wikimedia Commons)

Sljedeći korak je slojevitost . U ovom koraku, izvor ilegalnog novca skriva se niz knjigovodstvenih trikova i složenih transakcija, što ga čini teškim za praćenje natrag.

Konačni korak je integracija, kada se lašnjak vrati svoje prljave novce, što je sada "čisto" i smatra savršeno pravno bogatstvo steklo legitimnim sredstvima.

Imajte na umu da je konačni iznos koji pranje novaca stekne je uvijek manji od početnog iznosa s kojom su započeli. To je zato što sve to "čišćenje" dolazi po trošku.

To je bio samo osnovni, pretjerano pojednostavljeni nacrt kako funkcionira pranje novca. U stvarnosti, proces je nezanimljivo složen i teško je razotkriti (što je, usput rečeno, cijela točka pranja novca). Također, s dolaskom Interneta i digitalnih valuta (npr. Bitcoin), postalo je još složenije.

Kripto-valute stavile su potpuno novi spin na pranje novca. (Foto kredit: Pexels)

Pranje novca dugoročni je proces: može potrajati tjednima ili čak mjesecima da se 'prljavi' novac vrati vlasniku.

Zakoni o sprječavanju pranja novca nastojali su ostati na putu prema novim načinima na koji novac prljači premješta ilegalnu gotovinu, ali istina je da još dugo moramo ići prije nego što u potpunosti pokorimo ovaj osobito zastrašujući protivnik i uklonimo ga dobro.